Política de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CTF)

Esta política establece el enfoque de Lunaris Casino para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los delitos financieros relacionados. Como proveedor B2C de soluciones de apuestas deportivas y casino, Lunaris se compromete a mantener la integridad del sistema financiero, asegurando que nuestra tecnología, servicios y plataformas no se utilicen con fines ilícitos.

Esta política aplica a:

• Todos los empleados, contratistas y consultores de Lunaris.
• Todos los productos, servicios y plataformas proporcionados a los clientes.
• Todas las relaciones con clientes, incluidos la incorporación, el monitoreo y los reportes.

Lunaris Casino cumple con:

• Las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).
• Las Directivas de la UE contra el Lavado de Dinero (cuando corresponda).
• La Ley de Secreto Bancario de EE. UU. (BSA) y las regulaciones de FinCEN.
• Las leyes locales aplicables en las jurisdicciones donde operan Lunaris o sus clientes.

Cuando existan conflictos entre jurisdicciones, se aplicará el estándar más alto aplicable.

Lunaris Casino adopta un enfoque basado en riesgo (RBA) para el cumplimiento AML/CTF. Esto significa aplicar debida diligencia reforzada y monitoreo cuando se identifican riesgos más altos, en particular en relación con:

• Jurisdicciones de alto riesgo (según lo identificado por el GAFI o los reguladores nacionales).
• Personas Expuestas Políticamente (PEP).
• Patrones de transacciones de alto valor o inusuales.
• Clientes con estructuras de propiedad complejas u opacas.

Antes de iniciar una relación comercial, Lunaris exige que todos los clientes completen los procedimientos Conozca a su Cliente (KYC), que incluyen:

• Verificación de la entidad legal del cliente, sus beneficiarios finales y estructuras de control.
• Identificación de directores, funcionarios y firmantes autorizados.
• Verificación contra listas de sanciones (OFAC, ONU, UE, HMT, etc.) y bases de datos de PEP.
• Evaluación del marco AML/CTF del cliente para asegurar su alineación con los estándares regulatorios.

Se aplicará Debida Diligencia Reforzada (EDD) cuando se identifiquen riesgos más altos.

Las plataformas de Lunaris Casino cuentan con sistemas de monitoreo para:

• Detectar actividad de apuestas inusual, patrones anormales de depósito/retiro o intentos de fraccionar transacciones.
• Señalar transacciones que involucren jurisdicciones o contrapartes de alto riesgo.
• Proporcionar a los clientes alertas automatizadas, puntuación de riesgo y capacidades de reporte.

• El personal de Lunaris debe escalar de inmediato cualquier actividad sospechosa al Oficial de Cumplimiento AML (MLRO).
• Cuando la ley lo exija, se presentarán reportes de actividad sospechosa (SAR/STR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) correspondiente.
• Lunaris cooperará plenamente con los reguladores y las autoridades en las investigaciones AML/CTF.

• Junta Directiva: Responsable de la supervisión general del cumplimiento.
• Oficial de Cumplimiento AML (MLRO): Gestiona el programa AML/CTF, las obligaciones de reporte y la capacitación del personal.
• Empleados: Deben seguir esta política, completar la capacitación y escalar la actividad sospechosa.

Todos los empleados relevantes recibirán capacitación anual en AML/CTF, que incluye:

• Identificación de señales de alerta en la actividad de apuestas deportivas y casino.
• Buenas prácticas de KYC/CDD.
• Manejo adecuado de la actividad sospechosa y protocolos de escalamiento.

De acuerdo con el GAFI y las regulaciones locales, Lunaris Casino conservará:

• La documentación KYC durante al menos 5 años después de finalizada la relación con el cliente.
• Los registros de transacciones y monitoreo durante un mínimo de 5 años.
• Los registros de auditoría interna y los informes de cumplimiento.

Esta política será revisada anualmente por el Oficial de Cumplimiento AML y aprobada por la Junta Directiva, o con mayor frecuencia si cambian los requisitos regulatorios.